工行興義分行“四強(qiáng)化”提升反洗錢(qián)工作水平

2017年04月13日 09:36:32來(lái)源：亮點(diǎn)黔西南作者：王梅

亮點(diǎn)黔西南訊為全面落實(shí)2017年反洗錢(qián)工作任務(wù)，建立健全反洗錢(qián)內(nèi)控機(jī)制，有效打擊洗錢(qián)犯罪，工行興義分行認(rèn)真查找差距和不足，定期組織反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)、細(xì)化、強(qiáng)化考核，全面落實(shí)精細(xì)化管理，明確工作措施，進(jìn)一步提升反洗錢(qián)工作水平，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展。

強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任意識(shí)。該行深入宣傳貫徹“反洗錢(qián)是金融機(jī)構(gòu)全員性義務(wù)”的監(jiān)管要求，牢固樹(shù)立全員履行反洗錢(qián)義務(wù)的責(zé)任意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，為反洗錢(qián)工作的持續(xù)開(kāi)展奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

強(qiáng)化業(yè)務(wù)培訓(xùn)。該行以反洗錢(qián)集中處理為契機(jī)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，不斷提高各級(jí)反洗錢(qián)崗位人員的業(yè)務(wù)水平和操作技能，把側(cè)重點(diǎn)放在可疑交易甄別技能、重點(diǎn)可疑交易識(shí)別技巧等方面。同時(shí)不斷加強(qiáng)新入行員工、客戶(hù)經(jīng)理等人員的反洗錢(qián)培訓(xùn)工作，特別是在反洗錢(qián)業(yè)務(wù)集中處理后，加強(qiáng)一線反洗錢(qián)人員在對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的甄別、調(diào)查等環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

強(qiáng)化高危區(qū)域防控。該行一方面加強(qiáng)對(duì)電子銀行、銀行卡、理財(cái)、跨境交易等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)跟蹤防控；另一方面深化同當(dāng)?shù)乇O(jiān)管和公安部門(mén)的溝通聯(lián)系，全方位提高對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控和管理水平。

強(qiáng)化后續(xù)管理。該行還嚴(yán)格按照規(guī)定要求留存調(diào)查結(jié)果和工作痕跡，并根據(jù)更新后的調(diào)查結(jié)果重新對(duì)相關(guān)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施調(diào)整分類(lèi)。高度重視和加強(qiáng)反洗錢(qián)保密工作，在客戶(hù)身份識(shí)別、大額和可疑交易報(bào)告、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存、協(xié)助國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查、反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)等工作中，嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)保密規(guī)定。

（王梅報(bào)道）